AnMoVi escribió:Hay más entidades en España. Sigue probando. De todas formas, esto es absurdo, los parados también reciben dinero del Estado, por justicia social. Te has parado a pensar qué pasaría si un banco quebrase? Has calculado si sale más barato rescatar al banco o devolver el dinero a los ahorradores, preferentistas, accionistas,...?
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Je je como da vuelta la tortilla
.Pero no me decias hasta hace poco que solo reciebieron dinero las cajas?Y si yo compro una casa y no lo puedo pagar,porque no paga el estado la casa,el Banco de queda tranquilo y yo tambien?Sabes cual es la gran diferencia ? Que el banco es una empresa privada ,que cuando tu fallas,tanto como empresario o persona particular , te dice que tienes que cumplir y te jodes.Pero el Banco a pesar de ser empresa privada ,le gusta ser privada solo cuando gana pasta .Cuando la caga y no hace dinero ,entonces el problema es del estado,tu ,mio y a los demas.
Y a parte no es solo Santander,es BBWA ,Sabadell etc. Dejo esto mas abajo,que tu que trabajas en banco ,seguramente lo entenderas mejor que nosotros
Y despues de leerlo ,yo lo que entiendo y me reafirmo,es que con el dinero de otros y cubierto siempre por el riesgo de hacerlo mal,me haria banquero mañana
.Un abrazo
Ah y todos estos bancos ,no han devuelto ni van a devolver nada de esas ayudas !
"Segun el Tribunal de Cuentas en su informe sobre la recapitalizacion del sector bancario español se ha realizado con una cierta opacidad, se han vendido determinadas cajas de ahorros a bancos privados por el precio simbolico de 1€.- despues de ser recapitalizadas, mas el agravante que pocos ciudadanos conocemos que se han inyectado unas EPA (Esquemas de proteccion de activos) es un contrato que se firma cuando un banco rescatado es vendido a un banco sano. El vendedor (el FROB o el FGD) se compromete a indemnizar al comprador (Banco de Sabadell, BBVA, etc…) en caso de que alguno de los activos transferidos (hipotecas, etc…) resulte fallido. Suele tener una duración definida (generalmente 5 o 10 años) y una cuantía definida (generalmente un porcentaje de los activos transferidos, 80%...). Esta fórmula ha sido empleada en la venta de Cajasur, CAM Unnim, Banco de Valencia o CCM.hay que sumar un importe maximo cubierto a los 28.666.000 millones de euros. Pero aqui no termina la fiesta financiera los bancos van a poder desprenderse de aquellos activos obtenidos durante el boom inmobiliario y que ahora resultan invendibles o incobrables (créditos hipotecarios morosos, solares, promociones terminadas o en curso…). El SAREB comprará dichos activos a los bancos y les pagará con bonos avalados por el Estado que ellos podrán convertir en dinero vendiéndolos en el mercado de renta fija, a otras entidades financieras o descontándolos en el BCE. El importe estimado es de 45.000 millones de euros.
Banco CAM: vendida por 1 € a Banco de Sabadell tras recibir una inyección neta de 5.800 millones de euros. La pérdida potencial puede suponer otros 16.625 millones de euros adicionales si en los próximos 10 años hubiera que aplicar el EPA constituido en la operación de compra – venta por el FGD.
Unnim: vendida a por 1 € a BBVA tras recibir una inyección neta de 948 millones de euros del FROB. La pérdida potencial puede suponer otros 4.824 millones de euros adicionales si en los próximos 10 años hubiera que aplicar el EPA constituido en la operación de compra – venta por el FGD.
Banco de Valencia: vendido por 1 € a Caixabank tras recibir una inyección neta de 5.500 millones de euros del FROB. La pérdida potencial puede suponer otros 600 millones de euros adicionales si en los próximos 10 años hubiera que aplicar el EPA constituido en la operación de compra – venta por el FROB.
Cajasur: la pérdida potencial puede suponer 353 millones de euros adicionales si en los próximos 5 años hubiera que aplicar el EPA constituido en la operación de compra – venta.
CCM: 1.300 millones de euros en participaciones preferentes emitidas ad hoc. La pérdida potencial puede suponer otros 2.475 millones de euros si en los próximos 5 años hubiese que aplicar el EPA concedido por el FGD.
Banco gallego: 245 millones de euros, a traves de ampliacion de capital a traves del FROB, vendida a Banco Sabadell por 1 €. con unas garantias por el FROB, a traves de SAREB de 189 millones."